Документы, удостоверяющие личность
- Паспорт служащего или кандидата.
- Паспорт супруги или супруга.
- СНИЛС на себя, супругу или супруга и несовершеннолетних детей.
- Свидетельство о рождении ребёнка, если это требуется для подтверждения данных.
Какие документы нужны для заполнения справки БК
Коротко: для заполнения справки БК подготовьте паспорт и СНИЛС, сведения о доходах и выплатах, документы по недвижимости и транспорту, данные по счетам, вкладам и остаткам на отчётную дату, а также по кредитам и обязательствам — на себя, супруга или супругу и каждого несовершеннолетнего ребёнка.
Кому актуально в 2026 году
С 1 января 2026 года ежегодная подача сведений о доходах для большинства действующих служащих отменена (Федеральный закон от 28 декабря 2025 года № 505-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»). Сведения о доходах и имуществе представляют прежде всего кандидаты при поступлении на должность, а также при отдельных основаниях: назначении, переводе, включении в кадровый резерв, крупной сделке. Действующие служащие представляют сведения о расходах в установленных случаях. Точную обязанность по своей должности уточняйте в кадровом подразделении.
Базовый комплект документов
Минтруд рекомендует заполнять сведения по правоустанавливающим и другим подтверждающим официальным документам. По п. 50 рекомендаций на 2026 год обязательные приложения предусмотрены разделом 2 «Сведения о расходах» справки БК; в остальных случаях документы и пояснения можно приложить по своей инициативе. Это важно отличать от подготовки документов для сверки сведений на себя и членов семьи.
Документы по доходам и выплатам
- Справка о доходах и суммах налога физического лица (бывшая 2-НДФЛ, упразднена с 2021 года) — получают в личном кабинете nalog.gov.ru, у работодателя или через Госуслуги.
- Справки из учебных заведений о выплате стипендии.
- Сведения из СФР о пенсиях и других регулярных выплатах.
- Справка банка о процентах по вкладам — Единая форма, установленная Указанием Банка России от 27 мая 2021 года № 5798-У «О порядке предоставления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями гражданам сведений о наличии счетов и иной информации, необходимой для представления гражданами сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, о единой форме предоставления сведений и порядке ее заполнения».
- Документы по дивидендам и иным доходам, если они были.
Недвижимость, транспорт, ценные бумаги
- Выписка из ЕГРН — основной документ на недвижимость (rosreestr.gov.ru / МФЦ). Свидетельства о праве собственности с 15.07.2016 не выдаются; ранее выданные действительны.
- Регистрационные документы на транспорт: ПТС, СТС либо соответствующий документ на водный транспорт, прицеп или самоходную технику.
- Ценные бумаги и акции: Единая форма по Указанию № 5798-У от банка или брокера, а при недостаточности данных — регистрационные документы, выписка по счёту депо или лицевому счёту. Прочерк в Единой форме может означать отсутствие информации у организации, а не отсутствие актива.
- Доля в ООО: выписка из ЕГРЮЛ (egrul.nalog.ru, бесплатно), устав, размер доли.
- Доходы ИП или самозанятого: налоговые документы, книга учёта доходов или сведения приложения «Мой налог» — по применяемому режиму. Выписка из ЕГРИП подтверждает статус, но не сумму дохода.
Что отдельно проверить по счетам, вкладам и обязательствам
Все счета на отчётную дату
Отчётная дата зависит от основания подачи. У гражданина при поступлении это первое число месяца, предшествующего месяцу подачи документов (например, при подаче в июне — 1 мая); доходы при этом указываются за предыдущий календарный год. Нужны даже неиспользуемые счета, если они не были закрыты на отчётную дату. По кредитной карте при отсутствии собственных средств и наличии только долга остаток в разделе 4 указывают равным нулю, а задолженность проверяют для подраздела 6.2.
Банковская Единая форма — № 5798-У
Для заполнения раздела 4 Минтруд рекомендует получить Единую форму по Указанию Банка России № 5798-У у соответствующей финансовой организации — в офисе или дистанционно. Она содержит официальные сведения о счетах, остатках и доходах; запрашивайте её на нужную отчётную дату и за нужный период. Сбор документов для заполнения не означает, что каждый из них обязательно прикладывают к справке.
Доходы по вкладам
Нужна сумма процентов, выплаченных в отчётном году, включая проценты по закрытым вкладам. Используйте Единую форму по Указанию № 5798-У. Только начисленные, но ещё не выплаченные проценты не приравнивают к полученному доходу.
Кредиты и займы — порог 500 000 ₽
В подразделе 6.2 проверяют каждое обязательство отдельно: непогашенный основной долг и начисленные проценты на отчётную дату должны составлять 500 000 рублей и более. Неустойку в эти проценты не включают. Подготовьте договор и сведения кредитора об остатке; для банка — Единую форму № 5798-У.
Таблица: раздел формы → нужный документ → где получить
| Раздел формы | Документ | Где получить |
|---|---|---|
| Раздел 1 — Доходы | Справка о доходах физлица за прошлый год (бывш. 2-НДФЛ) | ЛК nalog.gov.ru, работодатель, Госуслуги |
| Раздел 1 — Пенсии и пособия | Справка СФР о выплатах за отчётный год | МФЦ, ЛК gosuslugi.ru, отделение СФР |
| Раздел 1 — Проценты по вкладам | Справка банка о доходах по форме Указания ЦБ № 5798-У | Отделение или онлайн-банк |
| Раздел 3 — Недвижимость | Выписка из ЕГРН (основной документ с 15.07.2016) | rosreestr.gov.ru, МФЦ |
| Раздел 3.2 — Транспорт | ПТС, СТС или иной регистрационный документ на соответствующий вид транспорта | Имеется на руках / ГИБДД |
| Раздел 4 — Счета и вклады | Справка об остатке на отчётную дату (форма Указания ЦБ № 5798-У) | Все банки, где открыты счета |
| Раздел 5 — Ценные бумаги | Единая форма № 5798-У; при недостаточности сведений — выписка по счёту депо или лицевому счёту, документы о приобретении | Банк, брокер, депозитарий или держатель реестра |
| Раздел 5.1 — Доля в ООО | Выписка из ЕГРЮЛ, устав, размер доли | egrul.nalog.ru (бесплатно), ФНС |
| Раздел 1 — Доходы ИП / самозанятого | Налоговая декларация, книга учёта доходов или сведения «Мой налог» — по налоговому режиму | Документы предпринимателя, ФНС, приложение «Мой налог» |
| Раздел 6.2 — Кредиты и займы | Договор и сведения об основном долге и начисленных процентах на отчётную дату; Единая форма № 5798-У для банковских обязательств | Банк или другой кредитор; по займу физическому лицу — договор и сведения о возврате |
Где удобнее сверять данные
В ведомственном FAQ отдельно упоминается, что часть сведений удобно перепроверять в личном кабинете налогоплательщика, а данные по счетам и остаткам — в банке, его мобильном приложении или офисе. Такой двойной контроль помогает заранее поймать забытые счета и расхождения по остаткам.
Для поиска банков закажите в личном кабинете на nalog.gov.ru «Сведения о банковских счетах», затем запросите Единую форму № 5798-У у соответствующих банков. Учтите: у ФНС могут отсутствовать сведения о счетах, открытых до 1 июля 2014 года, если они не закрывались и по ним не было изменений. При расхождениях Минтруд рекомендует отдавать приоритет банковской Единой форме.
Документы на членов семьи
Если сведения подаются не только на вас, но и на супругу или супруга и несовершеннолетних детей, стоит сразу собрать документы по каждому лицу отдельно.
По супругу или супруге
Паспорт, СНИЛС, сведения о доходах, имуществе, счетах, вкладах и обязательствах — по тем же принципам, что и по самому служащему.
По детям
Понадобятся подтверждающие документы по персональным данным, счетам, вкладам, имуществу и другим сведениям, если они подлежат отражению в форме.
Как подтвердить запрос банковской справки, если её не выдали
Сохраните текст запроса Единой формы № 5798-У и подтверждение его отправки или приёма банком. Укажите в запросе отчётную дату и период; выберите бумажный или электронный вид сведений. Порядок электронного обращения уточните у банка.
В отзыве о БКС на Banki.ru в апреле 2023 года клиентка сообщила, что обратилась 30 марта, повторила запрос 7 апреля и посетила офис 10 апреля. Банк назвал 7 апреля датой поступления запроса в работу и сообщил об исполнении 12 апреля; автор также отметила решение проблемы. Первоначальная переписка и параметры запроса в публикации недоступны, поэтому по этим сообщениям нельзя установить нарушение срока.
По пунктам 4–5 Указания Банка России № 5798-У сведения предоставляют не позднее пяти рабочих дней после дня обращения при соблюдении условий пункта 5. Для отчётной даты 31 декабря обращение должно поступить в течение одного календарного года после неё. Трёхмесячный срок обращения для первого или иного числа месяца связан со специальными случаями, указанными в пункте 5 с учётом изменений № 7361-У, действующих с 1 октября 2026 года.
Если справки нет, попросите банк подтвердить дату получения первоначального обращения и сообщить его статус, приложив сохранённый запрос. При наличии регистрационного номера укажите его. Порядок электронной выдачи устанавливает банк. Сохраните ответ вместе с перепиской, чтобы сопоставить даты и содержание обращения.
Официальные источники
Методические рекомендации Минтруда России на 2026 год
Пункт 50 — документы и приложения; разделы 1, 4, 5 и 6 — сведения о доходах, счетах, ценных бумагах и обязательствах.
Личный кабинет налогоплательщика ФНС России
Источник справки о доходах и суммах налога физического лица и сведений о банковских счетах.
Указание Банка России от 27.05.2021 № 5798-У
Официальная публикация акта о Единой форме сведений финансовых организаций для заполнения справки БК.
Указание Банка России от 3 июня 2026 года № 7361-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 27 мая 2021 года № 5798-У»
Действуют с 1 октября 2026 года. Уточнены отчётные даты и сведения по каждому счёту, включая закрытый, с выплаченным доходом.
Частые вопросы
Чем заменить справку 2-НДФЛ при заполнении справки БК?
Для заполнения нужна «Справка о доходах и суммах налога физического лица». Её получают у работодателя или в личном кабинете налогоплательщика; прежнее название «2-НДФЛ» используют в обиходе. Форму справки устанавливает приложение № 4 к приказу ФНС России от 19 сентября 2023 года № ЕД-7-11/649@ об утверждении формы 6-НДФЛ, порядка её заполнения, электронного формата и формы справки о доходах физического лица.
Нужно ли прикладывать выписку о движении средств по счёту?
Общего требования приложить её к разделу 4 в действующей форме нет. Однако выписка может понадобиться для проверки поступлений и пояснений. Если поступления за отчётный год на счета одного лица превышают доход семьи за отчётный и два предыдущих года, графу поступлений по его счетам заполняют обязательно. Правила расчёта и документов разобраны в инструкции по счетам; обязательные приложения к разделу 2 «Сведения о расходах» справки БК проверяют отдельно.
С какой суммы долга нужно указывать кредиты и займы?
Если по отдельному обязательству непогашенный основной долг и начисленные проценты на отчётную дату составляют 500 000 рублей и более. Неустойку не включают. Ни ипотека, ни кредитная карта не требуют автоматического включения без проверки суммы. Сведения берут из договора и подтверждения кредитора (рекомендации Минтруда на 2026 год, раздел 6.2).
Нужны ли документы на закрытые счета?
В разделе 4 счёт, закрытый к отчётной дате, не отражают. Но сведения о нём могут понадобиться для доходов: проценты, выплаченные в отчётном году по закрытому вкладу, указывают в разделе 1. Если на отчётную дату счёт оставался открытым, его отражают независимо от остатка.
Нужно ли запрашивать справки из всех банков?
Для точного заполнения рекомендуется получить Единую форму № 5798-У из банков, где на отчётную дату были счета каждого члена семьи, а также сведения о выплаченных за отчётный год процентах, включая закрытые вклады. Это источники данных для заполнения; их обязательное приложение не следует из самого факта получения.
Можно ли ограничиться только данными из личного кабинета банка?
Единую форму № 5798-У можно получить дистанционно через банк. Текущий баланс или снимок экрана не заменяют сведения именно на отчётную дату и за нужный период. Минтруд рекомендует использовать официальную Единую форму; если в ней не хватает данных, обратитесь к другому соответствующему источнику.
Когда лучше начинать сбор документов?
Чем раньше, тем лучше: банки, СФР, ФНС и иные источники не всегда выдают данные мгновенно. Особенно это касается банковских справок 5798-У и выписок ЕГРН — их лучше заказывать за 1–2 недели до срока подачи.